העברה בין דורית עבור משפחות רבות הינה סוגיה חשובה. העברה בין דורית יעילה מאפשרת המשך פעילות מסודרת ומסייעת בתכנון פיננסי מקיף של ההון המשפחתי ודאגה לדורות הבאים. חשוב להתייחס לכל ההיבטים של ניהול העושר המשפחתי, גם אלו שאינם נראים רלוונטיים בשלב זה, לצורך השגת שליטה פיננסית כוללת ויעילה על נכסי המשפחה.
תכנון פרישה צריך להתחיל הרבה לפני הפרישה, אזי יוכל הלקוח להוסיף מקורות הכנסה עתידיים.
בתהליך תכנון הפרישה אנו בונים תזרים חודשי עתידי, תוך שמירה על העקרונות הבאים:
- ריכוז החסכונות הפיננסיים והפנסיוניים, פנסיה עתידית, קופת גמל וקרן השתלמות, פוליסות ביטוח חיים, תיקון 190 ביטוח לאומי, נדל"ן ועוד.
- ריכוז מידע על הוצאות חודשיות, קבועות או משתנות, הוצאות בלתי צפויות, חד פעמיות, טיולים ותחביבים.
- מיפוי ההתחייבויות - משכנתא, הלוואות, שכר לימוד עבור השכלה גבוהה של הילדים, הגדרת רמת החיים הרצויה, חובות ועוד.
